Le réseau de proximité
pour les chefs d'entreprise des Hautes-Pyrénées :
prévenir les difficultés et accompagner la réussite
Outil 3 : Le tableau mensuel des besoins en trésorerie
Un suivi de trésorerie, voilà ce qu’a mis en place Myriam H. pour son commerce.
« J’ai mis en place un tableau prévisionnel de trésorerie fondé sur les divers paiements à mes fournisseurs que je serai amenée à faire en fonction du rythme des collections et de toutes les dépenses de fonctionnement y compris les salaires ».
Je fais évoluer ce prévisionnel en fonction des encaissements journaliers et je possède ainsi une vision de ma trésorerie qui me permet d’anticiper les périodes difficiles et de rester dans les limites de découvert fixées par mon banquier ».
Un mécanisme simple à tenir, bien adapté au besoin de l’activité de Myriam, une gestion de trésorerie sans incident.
La trésorerie est l’indicateur le plus révélateur de la santé de l’entreprise.
Tenir un tableau de trésorerie, au mois le mois, est le moyen le plus efficace d’anticiper les difficultés
